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銀行客戶經理綜合訓練

[來源:AG8国际企業管理谘詢有限公司] [作者:綜合管理] [日期:12-06-20]

銀行客戶經理可說是銀行與客戶交流的橋梁,工作主要是以客戶為中心,處理客戶存貸款及其它中間業務,並負責維護客戶關係。但如果想成為出色的銀行客戶經理,就要有較強的公關能力和係統的營銷策略,強烈的服務意識,能夠積極調動商業銀行的各項資源為客戶提供全方位、一體化的服務。今天將在這裏為您解答!

銀行客戶經理綜合訓練目的

1、全麵掌握銀行個人理財業務的基本知識與技能

2、深度認識宏觀環境與銀行理財工具選擇之間的關係

3、掌握銀行開展理財業務基本內容與實務操作

4、知曉成為銀行客戶經理的必要條件

5、熟練把握銀行客戶關係管理

6、熟悉運用銀行各種銀行營銷策略

7、理解並自覺執行銀行開展理財業務的各項市場運行機製

8、 從理論上和實務上提高客戶經理的素質,幫助其完成業務轉型的需要

銀行客戶經理綜合訓練內容

第一篇:銀行個人理財業務基礎知識

1—1理財的基本概念

1.理財的定義

2.理財是一門用錢的藝術

3.理財規劃是一個過程

4.理財≠投資

5.人們對待金錢的行為方式

6.理財是一種過程,也是一種選擇

7.個人為什麽要理財?

8.銀行為誰理財?

1—2理財的目標、價值與內容

1.理財的目標

2.具體理財目標的設立

3.理財的任務

4.理財的價值

5.理財規劃藍圖

6.理財規劃內容

1—3理財的基本原理和有關公式

1.金錢的時間效應

2.金錢與時間

3.年金的計算

4.複利效應

5.投資的兩個基本原理

6.收益與風險的度量

7.投資市場的相關性

1-4理財規劃的基本流程

1.第一步建立並界定與客戶之間的關係

2.第二步收集客戶的信息

3.第三步分析評估客戶理財目標與財務狀況

4.第四步製訂並提交客戶理財規劃建議

5.第五步實施個人理財規劃建議

6.第六步對理財效果的跟蹤、評估、反饋、調整

7.理財規劃步驟圖

8.理財規劃的基本步驟

1-5理財的起源、發展與現狀

1.起源

2.發展

3.理財業發展的背景

4.理財從業人員的發展

5.理財師的行業地位

6.我國的現狀

7.一些數據

第二篇:宏觀環境與理財工具

2—1金融政策、宏觀經濟與理財

1.做好理財的三要素

2.投資於宏觀經濟的“五率”

3.稅務政策與投資理財

4.利率與投資組合

5.通貨膨脹與投資組合

6.宏觀經濟與投資組合

7.社會穩定與投資組合

2—2當前經濟環境下的理財思路和原則

1.理財規則:把握趨勢

2.當前經濟環境

3.未來中國經濟的兩大趨勢

4.中國經濟環境未來的趨勢

5.中國社會未來的趨勢

6.不確定因素

7.當前社會存在的問題

8.我國未來的五大機會

9.三大渠道

10.在當前情況下,未來投資理財的基本原則

2—3理財渠道的分析與比較

目前可投資的渠道

一、四大投資渠道

1、金融投資

2、房地產投資

3、實業——股權投資

4、邊緣投資渠道

二、投資渠道的安排順序

儲蓄

債券

三、關於股票

四、理財規則

五、股票市場:

1.定理一

2.定理二

3.定理三

4.股票投資策略

六、關於基金

基金的特點

基金的種類

全麵評價基金公司

基金投資

選基金前先問問自己

1、這筆錢能放多久?

2、能賺多少?能承擔多少風險?

3、買哪一家基金公司的基金,買哪一種基金?

基金選擇原則

基金投資的小技巧

基金投資的常見誤區

七、關於房地產投資

1.房地產投資種類

2.房產市場

3.房產資產的特性

4.土地資產的特性

八、關於實業

投資實業的特點

實業——股權投資

信托的種類

保險的特點

外匯寶

黃金產品

交易投機渠道

收藏渠道

投資效率

投資渠道比較

第三篇 家庭綜合理財實務

3—1個體生涯規劃與理財目標製定

1.個人生涯策劃

2.理財目標製定原則

3.理財目標舉例

4.理財目標製定中常見的問題

3—2家庭財務的診斷與分析

1.現金流量分析

2.個人收入分類

3.個人收入分析

4.個人支出的分類與分析

5.節餘比例和自由指數

6.個人資產分析

7.家庭資產的流動性分析

8.家庭資產的安全性分析

9.家庭資產的收益性分析

10.家庭資產的四維配置分析

11.家庭資產的時間安排

12.家庭資產的不同貨幣配置

13.家庭財務的合適性分析

3—3構建一個舒心的生活體係

構建一個舒心的生活體係的原則

1、開源節流

2、個人職業發展計劃

3、開拓個人收入渠道

4、合理安排個人支出

5、合理節稅

家庭資產組合設計原則

金融資產與房產的組合策略

金融資產投資組合

3—4家庭風險管理與保險需求分析

家庭財務風險類型

家庭財務風險管理

家庭財務風險控製

什麽是保險

保險的原則

1、明白需求

2、合理安排

3、產品選擇

3—5社會保障體係

1.社會保障基金

2.社會保障體係的本質

3.我國的社會保障體係

3—6人生各階段的理財規劃原則

時限人生各階段目標

1、成家置業規劃

2、養育子女規劃

3、維持家庭規劃

4、退休養老規劃

5、婚姻遺產規劃

3—7投資組合管理

1.投資組合管理過程

2.投資組合策略的內容

3.投資目標

4.投資紀律

5.投資操作策略

6.投資組合產品設計原則

7.關於評估與調整

8.評估原則

9.調整原則

10.調整的步驟

3—8家庭綜合理財規劃及理財規劃書的製作

家庭理財規劃的六大原則

理財規劃書的寫作格式

理財規劃書的內容要點

理財規劃書正文

1、客戶的現實情況與目標

2、客戶財務狀況的診斷與分析

3、理財規劃建議

分階段理財規劃建議

4、理財規劃預期效果分析

5、當前理財規劃實施方案

理財規劃報告書標準式樣

3—9從財務安全通向財務自由

1.獲得財務自由的基本要素

2.財務自由的概念

3.個人收入的類型

4.終生的現金流渠道

5.知識型現金流渠道

6.經營型現金流渠道

7.投資型現金流渠道

第四篇 銀行理財服務之道與客戶經理的培養

4—1銀行理財機構與理財服務

1.理財服務新趨勢

2.理財服務分類

3.理財服務機構

4.理財服務的收入模式

5.選擇理財服務的理由

6.選擇理財師品質的重要性

7.理財服務的特點

8.理財服務的方式

4—2銀行客戶經理的崗位與職責

1.客戶經理的定義

2.銀行客戶經理的業務定位

3.客戶經理的工作範圍

4.客戶經理的工作職責

4—3與客戶的溝通、服務和管理

1.獲得理財成功最重要的標誌是什麽?

2.理財恐懼的兩大來源

3.客戶經理在理財過程中對客戶的望、聞、問、切

4—4銀行客戶經理的知識結構

1.優秀客戶經理四個方麵的知識結構

2.知識麵的三大部分

3.客戶經理的能力要求

4—5如何成為一名優秀的客戶經理

1.衡量客戶經理的標準

2.客戶經理的價值

4—6理財服務中常見的問題

1.理財服務中的問題

2.投資理財的誤區

3.心態是理財獲得成功的關鍵

4.時機是理財獲得成功的條件

第五篇 客戶關係管理與金融營銷

5—1什麽是客戶關係及其管理

1.優秀的客戶經理應具有怎樣的客戶關係

2.建立客戶關係的步驟

3.步驟一儲存客戶關係

4.步驟二建立接觸渠道

5.步驟三分析存量客戶

6.步驟四發展增量客戶

7.用客戶關係管理實現銷售流程管理

8.用客戶管理管理實現服務流程管理

9.用客戶關係管理實現服務禮儀管理

5—2金融市場中的客戶分析

1.影響消費者購買行為模式(7OS框架)

2.波士頓谘詢公司客戶性質分析模式

5—3金融營銷策略

1.金融產品的生命周期

2.營銷組合:從4P→4C

3.銀行營銷決策及其過程

4.分析市場機會

5.製定市場營銷計劃

6.營銷渠道的重要性

5—4金融營銷策略

1.公關促銷

2.營業推廣

3.廣告促銷

4.人員推銷

5.確定客戶投資框架

5—5銀行客戶經理的素質要求

1.銀行客戶經理必備的幾項素質

2.學習是客戶經理的頭等大事

3.對客戶負責是客戶經理必須終身信奉的原則

4.潔身自好是客戶經理的行為準則

5.熱情周到是客戶經理的看家本領

6.成為一名優秀的銀行客戶經理是我們的終身追求

5—6金融營銷新觀念

1.從4P向4C觀念轉變

2.營銷危機處理

3.金融創新是一種能力

4.從物質資本向知識資本轉化——銀行最有價值的資本