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商業銀行個人理財業務基礎知識

[來源:AG8国际谘詢] [作者:AG8国际谘詢] [日期:12-06-20]

隨著我國經濟的快速發展,居民的生活水平和收入的大幅增加,如何對這些收入進行有效的管理,成為人們所關注的熱點問題。而商業網銀行個人理財業務的推出,正是為了解決這個問題。

商業銀行個人理財業務基礎知識課程目標

1、深度認識本行開展個人理財業務的狀況及所處的位置

2、深度認識本行開展個人理財業務的必要性

3、掌握銀行開展理財業務基本內容

4、知曉成為理財師的必要條件

5、熟練在銀行個人理財業務中的各種策略選擇

6、熟悉銀行各種理財產品及其分析比較

7、理解並自覺執行銀行開展理財業務的各項市場運行機製

8、 完成客戶經理業務轉型的需要

商業銀行個人理財業務基礎知識課程簡介

一、銀行開展個人理財業務意義概述

二、當前銀行開展個人理財業務的必要性

三、銀行個人理財業務的內容

四、銀行各種理財產品介紹及其比較分析

五、理解銀行開展理財業務的市場運行機製

商業銀行個人理財業務基礎知識課程內容

一、銀行開展個人理財業務的重要意義

1.我行目前開展個人理財業務的狀況

2.銀行理財業務發展的三個階段和三種形態

3.我國商業銀行個人理財業務發展的曆程

4.當前我行開展理財業務的五點不足

二、銀行開展個人理財業務的必要性

1、有效降低銀行經營風險

2、提高銀行競爭力的重要保證

3、是銀行多元化發展的必然選擇

銀行發展理財業務的現實可能性

三、銀行個人理財業務的內容概述

1.客戶為什麽要進行個人理財

2.銀行怎樣為客戶進行個人理財

3.什麽樣的人可以成為銀行理財師

4.目前我國理財師的應試條件(三級、二級理財師)

5.個人理財的目標:個人財務安全和財務自由

6.銀行客戶經理開展個人理財業務的三點策略

7.客戶經理為客戶進行個人理財規劃的四點原則

8.個人理財規劃必有的八大內容

9.為客戶製訂理財規劃的六步流程

10.客戶的生命周期與客戶的理財規劃

11.人生現金流量與客戶的理財規劃

12.客戶的生命周期與理財策略的選擇

13.理財策略應與經濟環境變化相適應

14.社會經濟增長與個人理財策略選擇

15.通貨膨脹與個人理財策略選擇

16.匯率變化與個人理財策略選擇

17.利率變化與個人理財策略選擇

四、銀行各種理財產品介紹及其比較分析

1、風險比較分析

2、收益比較分析

3、流動性比較分析

4、其他特性比較分析

五、理解銀行開展理財業務的市場運行機製

1、確立業務定位機製

2、加強服務宣傳機製

3、建立營銷策略機製

4、建立管理考核機製

5、建立人才培訓機製

6、建立風險防範機製